プロが「インデックス投資だけでは勝てない」と言ってたが本当か

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元ダメリーマンそらすけ

30代でのセミリタイアを目標に頑張る30代(就職氷河期末期の世代)。 派遣社員から転職を5回して、年収1000万円を超えた(副業含め)のちに起業。 バカを行動力で補うタイプ。 最近は投資をようやく覚えて、そっちにハマりぎみ。 お金に悩まない生活を目指して勉強してます! 運用実績はこちらで公表しています。【累計利益1,367,444円】 追記:この前、週間SPA!に投資家として取材されました~!



ぼくは毎日3時間くらい投資についてネットで情報を漁るのが日課なんですけど、その中で面白い記事を見つけました。

「インデックス投資だけでは勝てない」と私は断言する・・・午堂 登紀雄氏

参考:https://allabout.co.jp/gm/gc/391097/

どんな方なのかとプロフィールを見てみると、「貯金70万円を1年で3億円の資産に成長させたガイドが…」と書かれています。

70万円を1年で3億円…。

約428倍です。

うーん、ホントかなぁと思いつつもホントだとしたらかなりのリスクを取ったのかなーと推測します。

そして本当だとすると、相当優秀な人で稀有な方です。

たしかに、インデックス投資は1年で428倍になることはありません。

1年で資産を428倍にすることが「勝ち」だとすると、この方の言うことも一理あります。

とはいえ、普通の人が資産を428倍(しつこいw)にできるかと言うと、現実的にかなり難しいのは言わずもがなですよね。

それを考えると、果たして本当にインデックス投資は勝てない(やる意味がない)投資なのでしょうか。

ぼくの考えた結論から言うと「一般人はインデックス投資はやる価値があると思うし、僕もやっている」です。

プロが「インデックス投資だけでは勝てない」と言ってたが本当か

インデックス投資をすすめる人は相場に勝てない人という話はどうなのか

先程のリンク先にある記事に、「インデックス投資をすすめる人は相場で勝てない人だ」という記述があります。

たしかに、普通に個別株で勝てる人は、インデックス投資じゃなくて個別株を買った方がリターンも大きいですよね。

…でも、ずっと個別株を勝ち続けることってめちゃくちゃ難しいです。

プロのアクティブファンドで働いてる人ですら、3年以上のスパンでみるとほとんどがインデックス投資に勝てないというデータもあります。

それだったら、インデックス投資をしてほったらかしにしてるほうが安心できると思いませんか?

投資信託は上げ相場じゃないと利益がでないからダメだというのはどうか

上げ相場じゃないときは何もできないからダメだ、というのも確かに一理あります。

でも、ショート(売り)ができるものはそれなりのリスクがあるのも事実です。

下げ相場だからショートで入れるからと言って、それで全員が儲かるわけではありません。

むしろ初心者はショートで入ってそのまま焼かれる(ロスカットになる)パターンのほうが多いのではないでしょうか。

ぼくはそれでロスカットしたことがありますw

利益確定のタイミングを誰も教えてくれないからダメというのはどうか

インデックス投資は、利益確定をいつしたらいいのかわからないからダメだ、という話です。

…うーん、これはどうでしょう…。

どんな投資も、最終的には利益確定のタイミングは自分で決めるのでは…?

投資信託は人任せだからダメだというのはどうか

投資信託は人任せにできるのがメリットです。

しかし、投資信託で1年で428倍になることはありません。

それで言うと、午堂氏の言うことにも一理あります。

ただ…。

初心者が下手に考えてやるよりも、いい投資信託で積み立てたほうがリターンが多くなる確率が高いと思うんですよね…。

もちろん、企業の勉強や経済、未来のことなどを勉強するのは大切です。

ぼくもバカなりにやってるので、その点は異論なしです。

勉強は大事!

実際にインデックス投資はどうなのか

えーと、ここまで書いて気がついたのですが参考にした記事、なんと2012年に書かれたものでした。

結構古かったw

ということは、2012年から今現在までインデックス投資をしていたらどうなっていたかもわかると言うことです。

王道のS&P500を見てましょう。

この図では見切れていますが、2012年はだいたい1300ドルくらいでした。

そして今は2908ドル。

およそ2.2倍です。

2012年にS&P500系の投資信託やETFを買っていれば、2.2倍になっていました。

たしかに午堂氏の1年で428倍に比べたら少ないリターンです。

でも、リスクの高さで言ったらどうでしょうか。

午堂氏はおそらくめちゃくちゃ頭が良くて金融工学にも詳しいのでしょう。

それを真似できるかといったら、ぼくにはちょっと難しそうです。

とはいえ、インデックス投資が万能というわけでもない

アクティブ運用よりも、インデックス投資のほうが低リスク低リターンだと思っています。

しかし、低リスクというのはリスクがないというわけではありません。

インデックス投資だろうとなんだろうと暴落するときは暴落します。

そう考えると、いったいなにに投資をしたらいいんだ…?ってなりますよね。

大事なのは、「自分のが信じれるものに投資する」ということではないでしょうか。

信じる投資対象は、いろんな情報をあさって勉強することで見えてくるものだと思います。

誰かの意見を鵜呑みにしてしまうよりも、自分に合った投資をするのが一番いいはず。

ぼくは、FX、個別株、リート、仮想通貨、ETFとやってきて、今はETFや投資信託がベストだと思っています。

投資ってやっぱり性格的に合う合わないあると思うんですよ…。

ぜひ自分の性格にあった投資方法を見つけて、悔いのない投資をしていきましょう!

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