イーマクシススリム 先進国債権インデックスを他と比較・評価してみた

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元ダメリーマンそらすけ

30代でのセミリタイアを目標に頑張る30代(就職氷河期末期の世代)。 派遣社員から転職を5回して、年収1000万円を超えた(副業含め)のちに起業。 バカを行動力で補うタイプ。 最近は投資をようやく覚えて、そっちにハマりぎみ。 お金に悩まない生活を目指して勉強してます! 運用実績はこちらで公表しています。【累計利益1,367,444円】 追記:この前、週間SPA!に投資家として取材されました~!



イーマクシススリムに100万円を投資しているそらすけです。

先進国(日本を除く)の債権の値動きを対象としたのが、イーマクシススリム先進国債権インデックスです。

債権なので、ボラティリティ(値動き)は非常に少なく、株式がヤバそうなときのリスクヘッジとして使われることが多い投資信託になります。

数億円持ってる人なら、低リスク低リターンながらも年間数百万円のリターンが期待できるので悪くありません。

そんなに持ってる人はなかなかいないけど…w

あまりにもリターンが少ないため、投資信託を1つだけ買うのであれば債権インデックスではなく株式メインをおすすめします。

例えば、イーマクシススリム 米国株式(S&P500)とか…。

でも株式だけじゃやっぱり怖いから、債権も欲しい!という方は、バランス型(8資産均等型)がおすすめ。

ぼくも100万円ほど買っています。(イーマクシススリム バランス型(8資産均等型)

ほかの債権系投資信託も、低リスク低リターンのものばかりになりますが、とりあえず比較・評価してみましょう!

イーマクシススリム 先進国債権インデックスを他と比較・評価してみた

いろんな会社の先進国債権の投資信託と比べてみた

商品名 購入手数料 1年間の費用(運用管理費用など)
イーマクシススリム 先進国債権インデックス ノーロード(手数料無料) 0.1836%
ニッセイ外国債権インデックスファンド ノーロード(手数料無料) 0.1836%
たわらノーロード先進国債権 ノーロード(手数料無料) 0.1836%
iFree 外国債券インデックス ノーロード(手数料無料) 0.1944%
Smart-i 先進国債権インデックス(ヘッジなし) 販売会社によって異なる。 0.2052%

イーマクシススリム、ニッセイ、たわらが安いですね。

なかなか悪くない感じです。

お金をものすごく持ってる人は、この債権インデックスを買っておけばずっと優雅に暮らせるんだろうなぁ…。

先進国債権インデックスの内訳は?

イーマクシススリム先進国債権インデックスは、FTSE世界国際インデックス(日本を除く)という指数に連動することを目標としています。

対象となっている国は、オーストラリア、オーストリア、ベルギー、カナダ、デンマーク、フィンランド、フランス、ドイツ、ギリシャ、アイルランド、イタリア、日本、マレーシア、オランダ、ノルウェー、ポーランド、ポルトガル、シンガポール、スペイン、スウェーデン、スイス、英国、米国という感じですが、年によっては変更になったりもします。

過去の運用成績・利回りは?

イーマクシススリム先進国債権インデックスの2018年9月末の時点はこんな感じになっています。

うーん、チャートだとよくわからんですね…。

過去の成績を見てみましょう。

騰落率
過去1ヶ月 1.66%
過去3ヶ月 2.32%
過去6ヶ月 2.35%
過去1年 -0.84%

過去1年で見ると減ってる…。

これは米国の株式がめっちゃ好調だったことが要因の一つだと思います。

基本的に株式が好調だと国債は低調になり、株式が低調だと国債が好調になる傾向があります。

株価が暴落する!という予知夢を見たときは、債権に資産を移せば助かるかも…!w

NISA、つみたてNISA、iDeCo(確定拠出年金)100円積立への対応状況

イーマクシススリム先進国債権インデックスのつみたてNISA、iDeCoへの対応はこんな感じになってます。

NISA つみたてNISA iDeCo 100円積立
楽天証券
SBI証券
カブドットコム証券
マネックス証券
SMBC日興証券

NISAには一応対応していますが、買う意味は…ないと思います。

NISAだと1年あたり120万円までしか買えません。

先進国債権インデックスだとリターンは良くても2%くらいです。

120万円の2%と言ったら、24,000円…。

それくらいの利益だと税金をあまり考えなくても良いので、NISAでやる理由がなくなってしまいます。

そういった理由もあってか、つみたてNISAには対応していません。

まとめ:不況時には持っててもいいイーマクシススリム先進国債権インデックス

株式が好調なときには、債権インデックスを進んで持つ意味はあまりありません。

ただし景気の低迷が長引くときには、債権インデックスは結構、有効な手だと思います。

たとえ1年で2%くらいの利益だったとしても、銀行に預けておくよりは良さそうだし…。

というわけで、株式が好調なときは素直に株式インデックスを買って、株式が不調なとき(もしくは不調になりそうなとき)にこの債権インデックスを検討することをおすすめします!

イーマクシススリム先進国債権インデックスの買い方

楽天証券、SBI証券、カブドットコム証券、マネックス証券、SMBC日興証券で買うことができます。

ぼくは証券会社10社くらいに口座を開設してみたんですけど、使いやすさは楽天証券とかマネックス証券かなぁ…。

パソコンで口座開設するのが一番はやいですが、スマホからでもできますよー!

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