バンガード米国中期債権ETF【BIV】の投資評価

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元ダメリーマンそらすけ

30代でのセミリタイアを目標に頑張る30代(就職氷河期末期の世代)。 派遣社員から転職を5回して、年収1000万円を超えた(副業含め)のちに起業。 バカを行動力で補うタイプ。 最近は投資をようやく覚えて、そっちにハマりぎみ。 お金に悩まない生活を目指して勉強してます! 運用実績はこちらで公表しています。【累計利益1,367,444円】 追記:この前、週間SPA!に投資家として取材されました~!



米国の中期(5-10年)の債権に投資できるETFがバンガード米国中期債権ETF【BIV】です。

正直、安定度で言ったら米国中期国債ETF【VGIT】のほうがいいです。

この米国中期債権ETF【BIV】も面白いといえば面白いんですけど、買うかといったら…ぼくは買いませんw

どうしてそういう結論になったのか、まるっと見ていきたいと思います。

バンガード米国中期債権ETF【BIV】

おすすめ度

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概要 米国債権(5-10年)をメインとしたETF
リスクの低さ
リターンの期待値
1年トータルリターン -2.64%
3年トータルリターン 0.98%
経費率(費用) 0.07%
銘柄の数 約1862銘柄(普通)
PER なし
銘柄の代表的な市場 米国
予想されるリスク 世界経済が絶好調になるとマイナスになる可能性が高い
ベンチマーク指数 ブルームバーグ・バークレイズ米国政府/クレジット浮動調整(5-10年)インデックス
リスクヘッジとしてほかに持っておきたい銘柄 VTVOO

※記事を書いたときのデータになります。現在の情報は、バンガードの公式サイトをご覧ください。

【BIV】のチャート

2014年のチャートを見てるとかなり微妙な感じ。

国債と一緒で、株式が絶好調のときはやっぱり下がりますね…。

米国中記債権ETF【BIV】と米国中期国債ETF【VGIT】の比較

青線が米国中期債権ETF【BIV】

オレンジ線が米国中期国債ETF【VGIT】です。

うーん、安定度合いでいえばやっぱりVGITのほうが安定してますね。

【BIV】の配当利回り

直近の配当は3.04%と結構高め。

ここだけみるとかなり良いです。

株式が大暴落したときはBIVを持ってるといいかも。

【BIV】の発行体別構成比率

発行体 比率
米国財務省/政府機関 53.3%
工業 23.9%
金融 14.9%
公共事業 2.2%
その他 5.7%

政府関連が半分くらい占めています。

【BIV】の格付け別比率

格付け 比率
米国政府 53.3%
Aaa 2.5%
Aa 3.1%
A 16.4%
Baa 24.6%

格付けの目安としては、

  • Aaa・・・信用力がもっとも高くて、リスクはそんなにない。
  • Aa・・・そこそこ信用度が高くてい、リスクが少ない。
  • A・・・信用があるかな~くらい。
  • Baa・・・まぁ信用あるかな、くらい。投機的な要素を含む。

という感じ。

Baaが24.6%もあるので、結構リスクを取りに行ってるETFだと思います。(とはいっても株式よりはボラティリティ(価格の上下)はないけど)

【BIV】の信託報酬・手数料

1年間の経費率(信託報酬などの費用)は0.07%です。

安い!

文句なし!

【BIV】の出来高

11/2日の出来高はおよそ53万売買でした。

結構人気がありますね。

まとめ:不況時には強い味方になるかも。バンガード米国中期債権ETF【BIV】

価格のボラティリティよりも、配当金狙いのETFです。

米国市場が不況になったときは、このBIVを持ってると多少価格も上がりつつ配当金をそこそこ貰える感じになりそう。

米国市場が絶好調のときに買うETFではありません。

時期を見極めて買えば、株式が不調なときに多少はリスクヘッジになりそうです。

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