バンガード米国中期社債ETF【VCIT】の投資評価

ABOUTこの記事をかいた人

元ダメリーマンそらすけ

30代でのセミリタイアを目標に頑張る30代(就職氷河期末期の世代)。 派遣社員から転職を5回して、年収1000万円を超えた(副業含め)のちに起業。 バカを行動力で補うタイプ。 最近は投資をようやく覚えて、そっちにハマりぎみ。 お金に悩まない生活を目指して勉強してます! 運用実績はこちらで公表しています。【累計利益1,367,444円】 追記:この前、週間SPA!に投資家として取材されました~!



米国の中期(5-10年)社債に投資できるETFがバンガード米国中期社債ETF【VCIT】です。

社債の発行体は、工業が約6割で金融が約4割という感じ。

うーん、一般的な投資をしてる方には、あんまり縁のないETFかも…。

結論としては、お金持ちがポートフォリオの一部として持ってる、という感じのETFです。

なぜそう感じたのか、まるっと書いていきたいと思います~。

バンガード米国中期社債ETF【VCIT】

おすすめ度

ETFのオススメランキングはこちらです。

概要 米国社債(5-10年)をメインとしたETF
リスクの低さ
リターンの期待値
1年トータルリターン -3.14%
3年トータルリターン 2.18%
経費率(費用) 0.07%
銘柄の数 約1,729銘柄(普通)
PER なし
銘柄の代表的な市場 米国
予想されるリスク 世界経済が絶好調になるとマイナスになる可能性が高い
ベンチマーク指数 ブルームバーグ・バークレイズ米国社債(5-10年)インデックス
リスクヘッジとしてほかに持っておきたい銘柄 VTVOO

※記事を書いたときのデータになります。現在の情報は、バンガードの公式サイトをご覧ください。

【VCIT】のチャート

やはり、米国株式が順調なときは国債、社債ともに低調です。

ほかのETFとも比較してみましょう。

米国中期社債ETF【VCIT】と米国中期国債ETF【VGIT】とS&P500ETF【VOO】を比較してみる

青線が米国中期社債ETF【VCIT】

オレンジ線が米国中期国債ETF【VGIT】

緑線がS&P500ETF【VOO】です。

VCITとVGITは国債と社債の違いはあれど、似たり寄ったりな動きをしてます。

それに比べると、米国株式のS&P500【VOO】はダントツでいいリターンを出しています。

株式のほうがリスクは高いとはいえ、比べてみるととんでもない差ですね…。

【VCIT】の配当利回り

直近の配当は3.88%と相当高め。

お金持ちが長期で持ってれば、そうとう儲かるんだろうな…。

元手が数億円あるような人は、こういった社債系ETFを買ってもいいと思います。

【VCIT】の格付け別比率

格付け 比率
米国政府 0.1%
Aaa 1.8%
Aa 5.7%
A 37.9%
Baa 54.5%

格付けの目安としては、

  • Aaa・・・信用力がもっとも高くて、リスクはそんなにない。
  • Aa・・・そこそこ信用度が高くてい、リスクが少ない。
  • A・・・信用があるかな~くらい。
  • Baa・・・まぁ信用あるかな、くらい。投機的な要素を含む。

という感じ。

これを見るとけっこうリスクを取ってることに気が付きます。

とはいえ、株式ほどはボラティリティ(価格の上下)がないので、そこまでリスクが高いというわけでもありません。

【VCIT】の信託報酬・手数料

1年間の経費率(信託報酬などの費用)は0.07%です。

安いので、長期で持つのにうってつけです。

やっぱりバンガードは安いですよね…。

【VCIT】の出来高

11/2日の出来高はおよそ99万売買でした。

めっちゃ人気ある!

だけど、庶民だから買わないっ!w

まとめ:現状、買う必要なし。バンガード米国中期社債ETF【VCIT】

過去のデータをみている限り、いますぐ買うというETFでもありません。

買うとしたら、米国市場が暴落して不況がしばらく続きそうなときかな…。

国債や社債は不況時に強い場合が多いので、そうなったときに買い始めても悪くないと思います。

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