銀行の未来に賭ける!バンガー米国金融セクターETF【VFH】の投資評価

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30代でのセミリタイアを目標に頑張る30代(就職氷河期末期の世代)。 派遣社員から転職を5回して、年収1000万円を超えた(副業含め)のちに起業。 バカを行動力で補うタイプ。 最近は投資をようやく覚えて、そっちにハマりぎみ。 お金に悩まない生活を目指して勉強してます! 運用実績はこちらで公表しています。【累計利益1,367,444円】 追記:この前、週間SPA!に投資家として取材されました~!



米国の金融セクターの株式に投資するETFが、バンガード米国金融セクターETF【VFH】です。

銘柄は大型株、中型株、小型株が対象となり、構成銘柄数は約422銘柄となります。

日本では地銀がばんばん赤字を出してたり、大手銀行もイマイチだったりしてますが、米国はわりと好調な感じもします。

三菱UFJとバンク・オブ・アメリカの株価を比べてみましょう。

三菱UFJはヨコヨコでちょっとさえない感じがしますね。

それに対して、バンク・オブ・アメリカは右肩上がりです。

米国はイケイケですなぁ…。

銀行の未来に賭ける!バンガー米国金融セクターETF【VFH】

おすすめ度  

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概要 米国の金融セクター大型、中型、小型株を集めたETF
リスクの低さ
リターンの期待値
1年トータルリターン 4.27%(過去の参考値)
3年トータルリターン 14.06%(過去の参考値)
経費率(費用) 0.1%(かなり安め)
銘柄の数 約422銘柄(少し少なめ)
PER 12.95倍
銘柄の代表的な市場 米国
予想されるリスク 米国の景気が悪くなる、もしくは逆に良すぎて金利が上がってくるとちょっと心配。
ベンチマーク指数 MSCI USインベスタブル・マーケット・金融25/50インデックス
リスクヘッジとしてほかに持っておきたい銘柄 VT

※記事を書いたときのデータになります。現在の情報は、バンガードの公式サイトをご覧ください。

【VFH】のチャート

参考:ブルームバーグ

いい感じに上がってますね~。

先程のバンク・オブ・アメリカと似たような感じのチャートになっています。

金融セクターが上がりやすいときは「景気が良くて、まだ金利が上がってないとき」

こういった時を狙って買うと、より多くのリターンを期待することができます。

【VFH】の配当利回り

直近の配当は2.09%とちょっと高め。

これを考えるとこのETFは割といいんですよね…。

2%超えるのは魅力的です。(今後どうなるかはわからないけど)

【VFH】の上位銘柄

銘柄 割合
JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー 9.67%
バンク・オブ・アメリカ 7.14%
バークシャー・ハサウェイ 6.89%
ウェルズ・ファーゴ 6.13%
シティグループ 4.61%
USバンコープ 2.08%
ゴールドマン・サックス・グループ 2.03%
アメリカン・エキスプレス 1.96%
PNCフィナンシャル・サービシズ・グループ 1.61%
チャブ 1.57%

日本にいても結構聞いたことがある銘柄が並びます。

そうそうたる銘柄ばかり!

大型株が66.9%、中・大型株が2.5%、中型株が14.1%、中・小型株が7.1%、小型株が9.5%という割合になっています。

【VFH】の信託報酬・手数料

1年間の経費率(信託報酬などの費用)は0.1%です。

安いほうですが、バンガードのETFの中ではそんなに激安なわけでもありません。

でもいまのところ配当がいいし、これくらいなら全然アリだと思います。

【VFH】のPER

PERは12.95倍と結構低い(ほかのETFと比べると)ので、割と狙い目な感じがします。

ただ、今後も米国が金利を上げるとなると買い時じゃない気もするので、そこがどうなるか気になるところです…。

【VFH】の出来高

10月18日の出来高はおよそ497万売買でした。

めちゃめちゃ出来高はあるので、特に問題ありません。

まとめ:景気が良くて金利が上がってなければ買いなバンガード米国金融セクターETF【VFH】

景気が良い時期が続くとだいたい金利が上がるので、そういったときにはVFHを買い増しする時期ではありません。

逆に景気の悪化が行き過ぎてデフレになってくると、一般的に金利の引き下げがおこります。

景気が悪くなって金利の引き下げが起こって、そのあと景気が回復の兆しが見えてきたときが一番、VFHを買ったらいいポイントかも。

いい時期を見極めて買えば、リターンもかなり期待できるETFだと思います!

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