米国債権をまるっと網羅。バンガード米国トータル債権市場ETF【BND】

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元ダメリーマンそらすけ

30代でのセミリタイアを目標に頑張る30代(就職氷河期末期の世代)。 派遣社員から転職を5回して、年収1000万円を超えた(副業含め)のちに起業。 バカを行動力で補うタイプ。 最近は投資をようやく覚えて、そっちにハマりぎみ。 お金に悩まない生活を目指して勉強してます! 運用実績はこちらで公表しています。【累計利益1,367,444円】 追記:この前、週間SPA!に投資家として取材されました~!



米国の短期、中期、長期すべての債権をバランス良く組み合わせたETFが、バンガード米国トータル債権市場ETF【BND】です。

債権ETFをとりあえず買おう、という方がこれを結構選びそうな気がする…。

これよりも値動きが少ないのがいい!という方は米国短期債権ETF【BSV】のほうがオススメです。

とはいえ、BNDも債権ETFなのでボラティリティは非常に少なく、株式ETFのリスクヘッジに買う人も多そう。

実際にリスクヘッジになるかと言ったら…よっぽど買ってないと意味はなさそうです。(安定している分、トータルリターンが少ないため)

正直なところを言えば、「お金持ちになってから買えばいいETFかなぁ…」という感じになります。

バンガード米国トータル債権市場ETF【BND】

おすすめ度

ETFのオススメランキングはこちらです。

概要 米国の債権市場全体へ幅広く分散したETF
リスクの低さ
リターンの期待値
1年トータルリターン -2.49%
3年トータルリターン 3.01%
経費率(費用) 0.05%
銘柄の数 約8,557銘柄(すごく多い)
PER なし
銘柄の代表的な市場 米国
予想されるリスク 米国経済が絶好調になるとマイナスになる可能性が高い
ベンチマーク指数 ブルームバーグ・バークレイズ米国総合浮動調整インデックス
リスクヘッジとしてほかに持っておきたい銘柄 VTVOO

※記事を書いたときのデータになります。現在の情報は、バンガードの公式サイトをご覧ください。

【BND】のチャート

これだけ見ると、ボラティリティが高そうに見えますがそんなこともありません。

株式と比べるとめちゃくちゃ安定しています。

ほかの債権ETFとも比べてみましょう。

米国トータル債権市場ETF【BND】と米国短期債権ETF【BSV】の比較

青線が米国トータル債権市場ETF【BND】

オレンジ線が米国短期債権ETF【BSV】です。

やっぱり短期のほうが安定していますね…。

超安定思考の方は、BNDよりBSVのほうがオススメです。

【BND】の配当利回り

直近の配当は3.01%とそこそこ高め。

米国短期債権ETF【BSV】が同じ時期に2.22%なので、BNDのほうが優秀です。

【BND】の格付け別構成比率

格付け 比率
米国政府 64.6%
Aaa 5.5%
Aa 3.5%
A 11.9%
Baa 14.5%

格付けの目安としては、

  • Aaa・・・信用力がもっとも高くて、リスクはそんなにない。
  • Aa・・・そこそこ信用度が高くてい、リスクが少ない。
  • A・・・信用があるかな~くらい。
  • Baa・・・まぁ信用あるかな、くらい。投機的な要素を含む。

という感じ。

【BND】の実効残存期間別構成比率

期間 比率
1年未満 01%
1-3年 24.2%
3-5年 18.7%
5-10年 40.0%
10-20年 3.8%
20-30年 12.6%
30年超 0.6%

期間に関しては、短期、中期、長期がうまいこと分かれています。

【BND】の信託報酬・手数料

1年間の経費率(信託報酬などの費用)は0.05%です。

安い…。

バンガードの債権系ETFはだいたいが0.07%(これでも安い)ですが、BNDはそれよりさらに安くなっています。

【BND】の出来高

11/5日の出来高はおよそ185万売買でした。

人気ありますね~。

まとめ:債権全般に投資したいならコレ。バンガード米国トータル債権市場ETF【BND】

手堅く債権でできるだけ安全に投資したい!と思ってるのでしたらコレがいいと思います。

ただ過去データ的には、米国短期国債ETF【VGSH】のほうがディフェンシブな気もしますが…。

BNDは手数料がめちゃくちゃ安いのが魅力的です。

債権ETFは基本的に株式の暴落時に強いので、安定を求める方にはいい投資先です。

ただ、安定してるということは、リターンも少ないということ…。

債権ETFを買うさいは、それを持つと何年でどれくらい儲かりそうか、期待値をしっかり計算してから買うようにしましょう!

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