バンガード米国短期社債ETF【VCSH】の投資評価

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元ダメリーマンそらすけ

30代でのセミリタイアを目標に頑張る30代(就職氷河期末期の世代)。 派遣社員から転職を5回して、年収1000万円を超えた(副業含め)のちに起業。 バカを行動力で補うタイプ。 最近は投資をようやく覚えて、そっちにハマりぎみ。 お金に悩まない生活を目指して勉強してます! 運用実績はこちらで公表しています。【累計利益1,367,444円】 追記:この前、週間SPA!に投資家として取材されました~!



米国の短期社債(1-5年)をメインにしたETFが、バンガード米国短期社債ETF【VCSH】です。

短期国債よりも少しだけリスクを取りつつリターンを大きくしたいときにこれがオススメになります。

リスクを取ると言っても、株式ETFよりは全然値動きがないので、どのみち低リスクには代わりありません。

短期債権ETFの中では結構人気のETFです。

バンガード米国短期社債ETF【VCSH】の投資評価

おすすめ度

ETFのオススメランキングはこちらです。

概要 米国社債(1-5年超)をメインとしたETF
リスクの低さ
リターンの期待値
1年トータルリターン -0.15%
3年トータルリターン 2.94%
経費率(費用) 0.07%
銘柄の数 約2,197銘柄(かなり多い)
PER なし
銘柄の代表的な市場 米国
予想されるリスク 米国経済が絶好調になるとマイナスになる可能性が高い
ベンチマーク指数 ブルームバーグ・バークレイズ米国社債(1-5年)インデックス
リスクヘッジとしてほかに持っておきたい銘柄 VTVOO

※記事を書いたときのデータになります。現在の情報は、バンガードの公式サイトをご覧ください。

【VCSH】のチャート

一見すると、米国短期国債ETF【VGSH】とあんまり変わりません。

米国債権ETFってどれもだいたいこんな形なんですよね…。

というわけで、比較してみました。

米国短期社債ETF【VCSH】と米国短期国債ETF【VGSH】の比較

青線が米国短期社債ETF【VCSH】

オレンジ線が米国短期国債ETF【VGSH】です。

国債のほうが安定してますね!

でも、社債のほうがリターンは高くなっています。

2010年からの株式が好調なときがこんな感じなので、逆に株式が不調になったときは国債のほうがリターンが高くなりそう。

安定を取るなら国債ETFで、ちょっとリスクを取って少しリターンを高めるなら社債ETFということになります。

【VCSH】の配当利回り

直近の配当は2.94%とそこそこ高め。

うーん、いいなぁ。

同じ時期の短期国債は2.14%なので、やっぱり社債のほうが高くなっています。

【VCSH】の格付け別構成比率

格付け 比率
Aaa 1.2%
Aa 11.8%
A 44.2%
Baa 42.8%

格付けの目安としては、

  • Aaa・・・信用力がもっとも高くて、リスクはそんなにない。
  • Aa・・・そこそこ信用度が高くてい、リスクが少ない。
  • A・・・信用があるかな~くらい。
  • Baa・・・まぁ信用あるかな、くらい。投機的な要素を含む。

という感じ。

割とリスキーな社債も入ってます。

とはいえ社債なので、いきなり暴落したりすることはなさそうですけどね…。

【VCSH】の信託報酬・手数料

1年間の経費率(信託報酬などの費用)は0.07%です。

債権ETFはだいたい同じくらい安いので、比較の際にここは気にしなくて大丈夫です。

【VCSH】の出来高

11/5日の出来高はおよそ244万売買でした。

すごい人気!

やっぱり社債、いいのかな…。

でも元手が数億円くらいないとリターンが少なすぎるので、あんまり一般人が持っても意味ない感じもします。

まとめ:国債よりはリスキーだけど低リスクにはかわりなし。バンガード米国社債ETF【VCSH】

社債なので、国債よりはボラティリティ(価格の上下)が激しいものの、株式と比べたら微々たるものです。

低リスクな投資の中でも、好景気には少しリターンが欲しいな…というときにVCSHはいいかも。

数億円、数十億円あったら債権ETFはポートフォリオに入れたいですね。

それまでは鉄板のS&P500ETF【VOO】などで資産を増やしたいと思います!

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